Abstract
Oppgavens formål er å belyse hvordan banker kan overholde sin plikt til å foreta risikobasert kundekontroll og løpende oppfølging etter hvitvaskingsloven.
Prinsippet om risikobasert kundekontroll innebærer en strukturert og systematisk måte for banker å håndtere risiko tilknyttet hvitvasking og terrorfinansiering.
I oppgaven ser jeg på hva de ulike kontrolltiltak går ut på og gir eksempler på hvordan disse kan gjennomføres, samt hvordan de kan tilpasses kundens antatte risiko for hvitvasking og terrorfinansiering.
Hva om innebærer risiko beror på en konkret og skjønnsmessig vurdering av den enkelte bank, jeg har beskrevet noen risikofaktorer som kan være aktuelle. Videre har jeg beskrevet hvordan risikovurderingen kan foretas i praksis, samt hva som skjer om plikten ikke overholdes.